Сакате да останете анонимни кога купувате или продавате криптовалути на банкомати за биткоини? Сепак, се појавуваат промени во светот на регулативите и законите кои имаат огромно влијание врз начинот на кој се користат уреди како што се банкоматите за биткоини. Bitcoin bankomati Во оваа статија, ќе ги објасниме најважните аспекти на KYC (Познај го својот клиент), регулативите на ЕУ (особено MiCA) и како ова може да влијае на вашите идни трансакции.
Содржини
Што е KYC и зошто е важно?
MiCA – клучни промени во регулативите за криптовалути
Постоечки граници во Bitomats: Што се менува?
Последователни фази на промени: од март 2025 до септември 2025 година
Зошто Bitomat.com го продолжи периодот на анонимни трансакции?
Што значи лиценцата VASP наспроти. CASP?
Како да се заштитите од целосен KYC?
Најчесто поставувани прашања (ЧПП)
Резиме
Што е KYC и зошто е важно?
KYC (Know Your Customer) е збир на процедури кои финансиските институции - вклучително и берзите на криптовалути и операторите на банкомати на биткоин - ги спроведуваат за да го потврдат идентитетот на нивните клиенти. Според најновите податоци од Работната група за финансиска акција (FATF, 2022, стр. 11) и извештајот на Европската комисија (Европска комисија, 2021, стр. 5) , правилната имплементација на KYC игра клучна улога во борбата против финансиски криминал и перење пари, особено во областа на криптовалутите и дигиталните средства.
MiCA – клучни промени во регулативите за криптовалути
MiCA (Markets in Crypto-Assets) е пакет регулативи на Европската Унија кои имаат за цел да ги обединат и систематизираат правилата во врска со пазарот на дигитални средства во сите земји на ЕУ.
Датум на стапување во сила: не е сигурно
Главна цел: Обезбедување на транспарентност, безбедност и заштита на потрошувачите на пазарот на криптовалути.
Зошто е ова важно? MiCA воведува строги барања за субјектите кои нудат услуги за криптовалути, вклучувајќи го и барањето за целосна проверка на идентитетот во повеќето случаи.
Постоечки граници во Bitomats: Што се менува?
Промената, првично планирана за 30 декември 2024 година, требаше целосно да ги промени ограничувањата за KYC. Сепак, во финалниот дел се појавија некои прилагодувања и разлики во зависност од земјата.
По 1 јануари 2025 година : Нема дополнителни промени.
Крај на 2025 година/почеток на 2026 година: MiCA е директно применлив низ целата ЕУ, но земјите-членки мора соодветно да ги прилагодат своите национални закони и надзорни практики. Како резултат на тоа, времето на практичната примена на MiCA може да варира од земја до земја. Додека не стапат во сила новите регулаторни барања, можете да продолжите да ги користите нашите услуги како и обично. Ќе ве информираме однапред за сите потребни ажурирања.
Целосниот KYC систем е веќе во сила, нема нови промени.
🇧🇦 Босна, 🇧🇷 Бразил, 🇨🇱 Чиле, 🇲🇰 Северна Македонија, 🇵🇪 Перу, 🇺🇦 Украина
Прописите на MiCA не важат овде. Засега нема непосредни промени, но ве охрабруваме да го следите нашиот билтен за да дознаете за можните идни регулативи.
Зошто Bitomat.com сè уште не направил никакви промени?
Според правните анализи и толкувања, Bitomat.com (и други ентитети кои работат под лиценцата VASP) сè уште не треба да го имплементираат целосниот KYC до март 2025 година во некои земји (проверете кои на сликите погоре). Ова се должи на фактот дека:
Субјектите со VASP лиценца не подлежат директно на Правилото за патување, кое бара целосна идентификација.
Во случај на CASP (компании кои веќе имаат добиено лиценца според новите правила), целосниот KYC се применува порано.
Започнувањето со идентификација пред да се добие MiCA лиценца може да ги прекрши одредбите на GDPR/заштитата на личните податоци.
Ефект? До март 2025 година, сè уште можете да имате корист од делумно или целосно отсуство на верификација на банкоматите за биткоин, под услов дневниот износ да не надминува 990 евра.
Што значи лиценцата VASP наспроти. CASP?
Споредба: VASP vs. CASP
Елемент
VASP
CASP
Барања за лиценца
Помалку строги; субјектите продолжуваат да го користат системот пред MiCA.
Поопширен процес на лиценцирање, во согласност со новите прописи на MiCA.
KYC
Можност за одложување на целосната верификација на клиентите до март 2025 година.
Задолжителна, поширока верификација на клиентите од самиот почеток на активноста.
Обврска за правила за патување
Ограничено; Правилото за патување целосно ќе влијае на VASP само по официјалната транзиција кон CASP.
Предмет на целосна имплементација на Правилото за патување од моментот на добивање на лиценцата.
Влијание врз корисниците
Корисниците можат да имаат корист од анонимните трансакции подолго (помалку од 990 евра/ден).
Клиентите мора брзо да се прилагодат на новите барања (крај на анонимноста).
Регулаторна перспектива
Привремено; додека целосно не се имплементираат прописите на MiCA, барањата се помалку строги.
Целен регулаторен модел во ЕУ; поголем фокус на транспарентноста и превенцијата на АМЛ.
VASP (Провајдер на услуги за виртуелни средства) – „стариот“ модел на лиценцирање на услуги за криптовалути во некои земји на ЕУ.
CASP (Crypto-Asset Service Provider) - „нов“ модел за лиценцирање воведен од MiCA, кој бара исполнување на многу построги правни стандарди, вклучително и поширок KYC.
Во пракса :
Ентитетите кои работат како VASP сè уште имаат време да го имплементираат целосниот KYC.
Субјектите со лиценца CASP мора веќе да ги имплементираат барањата на MiCA (вклучувајќи опсежна верификација на клиентите).
Најчесто поставувани прашања (ЧПП)
1. Дали сè уште можам анонимно да купувам криптовалути до март 2025 година? Трансакциите еднакви или поголеми од 1.000 евра бараат скенирање на документ за идентификација на уредот. Во случај истото лице да купи или продаде криптовалута во еден ден во неколку трансакции за вкупен износ еднаков или поголем од 15.000 евра, ние ги толкуваме овие трансакции како поврзани и во таков случај бараме скенирање на документ за идентификација. Во посебни случаи, како што се обиди за покривање на лицето за време на трансакција, го задржуваме правото да побараме скенирање на документ за идентификација и за помали износи.
2. Зошто ќе биде толку тешко да се остане анонимен откако ќе дојде MiCA? MiCA ги усогласува регулативите низ ЕУ, принудувајќи верификација на корисниците. Ова е главно поврзано со прописите за AML (Anti-Pereing Money) и заштитата на корисниците од злоупотреба.
3. Дали Bitomat.com секогаш ќе бара KYC? На крајот на краиштата, да. Според прописите, секоја трансакција што надминува кој било праг во ЕУ ќе бара идентификација. Сепак, дотогаш, сè уште можете да ги искористите тековните ограничувања, особено благодарение на статусот на VASP.
4. Дали другите земји надвор од ЕУ имаат слични прописи? Да и не. Секоја земја може да има свои регулативи за криптовалути. Во регионите кои не се членки на ЕУ, MiCA не се применува, но многу земји воведуваат или размислуваат да воведат слични регулативи.
Резиме
Претстојните промени во KYC (Познај го својот клиент) - особено според регулативите на MiCA - ќе имаат длабоко влијание врз анонимноста на корисниците на криптовалути. Банкоматите на биткоин , кои претходно нудеа релативно високо ниво на приватност, постепено ќе бидат принудени да спроведат целосна верификација. MiCA се применува директно низ цела ЕУ, но земјите-членки мора соодветно да ги прилагодат своите национални закони и надзорни практики. Како резултат на тоа, времето на практичната примена на MiCA може да варира од земја до земја. Додека не стапат во сила новите регулаторни барања, можете да продолжите да ги користите нашите услуги како и обично. Ќе ве информираме однапред за сите потребни ажурирања.
Следете го блогот Bitomat.com и другите доверливи извори на вести за да бидете во тек со правните ажурирања и новости во светот на криптовалутите.
Благодарение на овој напис, сега знаете што ве чека во контекст на KYC во биткоин банкоматите. Ве молиме посетете гоBitcoin Bankomat .com/blogза најновите статии, совети и ажурирања!
Дали сакате да дејствувате сега? Проверете ја нашата карта на биткоин банкомат и видете каде сè уште можете да користите трансакции додека ги одржувате тековните ограничувања за анонимност.
Ви благодариме што ја прочитавте статијата! Ако имате дополнителни прашања или сакате да го споделите вашето мислење, ве молиме оставете коментар подолу.
.jpeg)
2222222222222%20(1)%20(1)%20(1).png)
%20(1).png)
